Com es calcula la rendibilitat d’un fons d’inversió?
Finance | 03.04.2018 | Equip MoraBanc
En posts anteriors ja t’hem parlat de què es un fons de inversió y quines figures intervenen.
Ara t’expliquem cóm es calcula la rendibilitat d’un fons d’inversió:
Per calcular les participacions d’un partícip, és a dir, per saber quant has guanyat, cal trobar el percentatge de variació del valor liquidatiu entre la data de subscripció-compra i la data actual (o bé, si s’han venut les participacions, la data de reemborsament).
Per tant, la rendibilitat d’un fons pot ser positiva o negativa en funció de l’evolució dels valors liquidatius.
Rendibilitat = [(Valor liquidatiu final – Valor liquidatiu inicial) / Valor liquidatiu inicial] X 100
A continuació et presentem un exemple per il.lustrar millor l’explicació:
Fa dos anys, Joan va invertir 5.000 € en un fons d’inversió subscrivint 50 participacions, el valor liquidatiu de les quals va ser de 100 € per participació.
Avui reemborsa les 50 participacions a un valor liquidatiu de 120 € per participació i, per tant, ingressa 6.000 €.
Ha obtingut una rendibilitat del 20%:
R = [(6.000 – 5.000) / 5.000] X 100 = 20%
No et perdis també els nostres videos sobre la Borsa al nostre canal de youtube. I recorda que a MoraBanc disposem d’una àmplia gamma d’opcions d’inversió. Consulta amb el teu gestor quines són les més adients per al teu perfil inversor o truca’ns al +376 884 884.
Etiquetes: Estalvi Mercats Borsa Fons d'inversió Renda fixa Comptes MoraBanc Digital
Informació sobre el tractament de dades de caràcter personal
En compliment de la Llei 15/2003 del 18 de desembre de protecció de dades personals, el client autoritza a què les dades de caràcter personal del sol·licitant consignades en aquest formulari s’incorporaran en fitxers el titular i responsable dels quals és MORA BANC GRUP, SA – MORA BANC, SAU (en endavant, “MoraBanc”) perquè es tractin amb la finalitat de tramitar el servei sol·licitat i, si és el cas, donar compliment als contractes que finalment es formalitzin, com també verificar-ne la correcció operativa.
El sol·licitant autoritza expressament que MoraBanc li pugui enviar comunicacions comercials o promocionals de productes i serveis, així com informacions del propi Banc, socials o d’altres activitats, en paper o per mitjans electrònics (entre altres, missatges curts (SMS) al telèfon mòbil, correu electrònic, etc.). Aquest consentiment té sempre caràcter revocable, sense efectes retroactius.
El fet d’emplenar aquest formulari implica que el sol·licitant reconeix que la informació i les dades personals que indica són seves, exactes i certes; en cas contrari, MoraBanc declina tota responsabilitat per la manca de veracitat o de correcció de les dades.
El sol·licitant autoritza a comunicar o interconnectar dites dades a tercers que formin part del grup d’empreses de MoraBanc, entitats dedicades fonamentalment a l’àmbit financer, assegurador i de prestació de serveis, considerant-se el sol·licitant informat d’aquesta cessió en virtut de la present clàusula. El sol·licitant autoritza que se li remeti informació sobre qualsevol producte o servei que comercialitzin aquestes empreses.
El responsable del tractament de les dades és MoraBanc. El sol·licitant queda informat de la possibilitat d’exercitar els drets d’accés, rectificació, supressió i oposició en els termes establerts en la legislació vigent.
Et pot interessar
