Com es calcula la rendibilitat d’un fons d’inversió?

Com es calcula la rendibilitat d’un fons d’inversió?

En posts anteriors ja t’hem parlat de què es un fons de inversió y quines figures intervenen.

Ara t’expliquem cóm es calcula la rendibilitat d’un fons d’inversió:

Per calcular les participacions d’un partícip, és a dir, per saber quant has guanyat, cal trobar el percentatge de variació del valor liquidatiu entre la data de subscripció-compra i la data actual (o bé, si s’han venut les participacions, la data de reemborsament).

Per tant, la rendibilitat d’un fons pot ser positiva o negativa en funció de l’evolució dels valors liquidatius.

Rendibilitat = [(Valor liquidatiu final – Valor liquidatiu inicial) / Valor liquidatiu inicial] X 100

A continuació et presentem un exemple per il.lustrar millor l’explicació:

Fa dos anys, Joan va invertir 5.000 € en un fons d’inversió subscrivint 50 participacions, el valor liquidatiu de les quals va ser de 100 € per participació.

Avui reemborsa les 50 participacions a un valor liquidatiu de 120 € per participació i, per tant, ingressa 6.000 €.

Ha obtingut una rendibilitat del 20%:

R = [(6.000 – 5.000) / 5.000] X 100 = 20%

No et perdis també els nostres videos sobre la Borsa al nostre canal de youtube. I recorda que a MoraBanc disposem d’una àmplia gamma d’opcions d’inversió. Consulta amb el teu gestor quines són les més adients per al teu perfil inversor o truca’ns al +376 884 884.

SUBSCRIU-TE
  • No et perdis res

  • Tot allò que t’interessa del Blog de MoraBanc al teu correu electrònic.

  • M’interessen els articles de: