¿Cómo se calcula la rentabilidad de un fondo de inversión?

¿Cómo se calcula la rentabilidad de un fondo de inversión?

En posts anteriores ya hablamos de qué es un fondo de inversión y qué figuras intervienen.

Ahora te explicamos cómo se calcula la rentabilidad de un fondo de inversión:

Para calcular la rentabilidad de las participaciones de un partícipe, es decir, para saber cuánto ha ganado, debemos hallar el porcentaje de variación del valor liquidativo entre la fecha de subscrición-compra y la fecha actual (o, en caso de que las participaciones se hayan vendido, la fecha de reembolso).

Por tanto, la rentabilidad de un fondo puede ser positiva o negativa, dependiendo de la evolución de los valores liquidativos.

Rentabilidad = [(Valor liquidativo final – Valor liquidativo inicial) / Valor liquidativo inicial] X 100

A continuación te presentamos un ejemplo para ilustrar mejor la explicación:

Hace dos años, Juan invirtió 5.000 € en un fondo de inversión subscribiendo 50 participaciones cuyo valor liquidativo fue de 100 € por participación.

Hoy reembolsa las 50 participaciones a un valor liquidativo de 120 € por participación, por lo que ingresa 6.000 €.

Su rentabilidad ha sido de un 20%:

R = [(6.000 – 5.000) / 5.000] X 100 = 20%

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