Comment le rendement d’un fonds d’investissement est-il calculé ?

Comment le rendement d’un fonds d’investissement est-il calculé ?

Dans nos précédents articles, nous vous avons déjà expliqué ce qu’est un fonds d’investissement et quels sont les différents acteurs intervenant.

Maintenant, nous vous expliquons comment calculer le rendement d’un fonds d’investissement:

Pour calculer le rendement des parts d’un porteur de parts, c’est-à-dire pour savoir combien celui-ci a gagné, il faut déterminer le pourcentage de variation de la valeur liquidative entre la date de souscription ou d’achat et la date actuelle (ou la date de remboursement en cas de vente des parts).

Par conséquent, le rendement d’un fonds peut être positif ou négatif selon l’évolution des valeurs liquidatives.

Rendement = [(valeur liquidative finale – valeur liquidative initiale) / valeur liquidative initiale] X 100

Voici un exemple pour illustrer l’explication:

Il y a deux ans, Juan a investi 5.000 € dans un fonds d’investissement en souscrivant 50 parts d’une valeur liquidative de 100 € par part.

Aujourd’hui, il rembourse les 50 parts à une valeur liquidative de 120 € par part, encaissant ainsi 6.000 €.

Il a perçu un rendement de 20 % :

R = [(6.000 – 5.000) / 5.000] X 100 = 20 %

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