¿Qué es el Blanqueo de dinero o valores?
¿Cuáles son las funciones de la UIFAND?
¿Cuáles son los sujetos obligados en esta ley?
Prevención de blanqueo de fondos y la financiación del terrorismo
Política de Prevención de blanqueo de dinero o valores en MoraBanc
El blanqueo de fondos es la acción de convertir o transmitir dinero, bienes o valores que provengan de cualquier actividad delictiva que tenga señalada una pena de prisión, el límite mínimo de la cual sea superior a seis meses, o de cualquier delito relativo a la prostitución, a la propiedad intelectual e industrial, al uso de información privilegiada, a la manipulación de mercado, al tráfico de personas para su explotación laboral, al tráfico ilegal de drogas tóxicas, al medio ambiente y los recursos naturales, a las asociaciones ilícitas, a la concusión y a las exacciones ilegales, a la corrupción y el tráfico de influencias o a la falsedad de documento, conociendo la procedencia, con el propósito de ocultar o disimular su origen ilícito o de ayudar a cualquier persona que haya participado en la comisión del delito a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
La Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra (UIFAND) es el órgano competente para impulsar y coordinar las medidas de prevención y lucha contra el blanqueo de fondos, contra la financiación del terrorismo y contra la proliferación de armas de destrucción masiva. Se creó el año 2000 e inició sus funciones en el mes de julio del 2001.
La UIFAND tiene, entre otras, las siguientes funciones de instrucción, de decisión y de proposición:
Esta Ley se aplica a los siguientes sujetos obligados:
a) entidades operativas del sector financiero;
b) compañías de seguros autorizadas a operar en el ramo de vida;
c) corredores de seguros, personas físicas o jurídicas que, a cambio de una remuneración, realicen una actividad de mediación de seguros en el ramo de vida;
d) instituciones de giro postal;
e) sucursales situadas en Andorra de los sujetos obligados indicados en las letras a) a d), con independencia del lugar donde tengan su administración central.
a) contables externos, asesores fiscales y auditores;
b) notarios, abogados y miembros de otras profesiones jurídicas independientes, cuando participen, actuando en nombre y por parte de su cliente, en cualquier operación financiera o inmobiliaria, o asistiendo en la planificación o realización de operaciones a cuenta de su cliente, relativas a:
– la compraventa u otros actos de disposición de bienes inmuebles o entidades;
– la gestión de fondos, valores u otros activos del cliente;
– la obertura o gestión de cuentas bancarias, cuentas de ahorro o cuentas de valores;
– la organización de las aportaciones necesarias para la creación, el funcionamiento o la gestión de sociedades;
– la creación, el funcionamiento o la gestión de fideicomisos, sociedades, asociaciones, fundaciones o estructuras análogas;
c) economistas, gestores y proveedores de servicios a sociedades, otras entidades jurídicas, instrumentos jurídicos de fideicomiso y otras estructuras fiduciarias;
d) agentes inmobiliarios que realicen actividades relacionadas con la compraventa de inmuebles;
e) personas que comercien con bienes únicamente en la medida en que los pagos se efectúen o se reciban en efectivo y por importe igual o superior a 10.000 euros, ya sea que se realicen en una operación o en diversas operaciones entre las cuales parezca existir algún tipo de relación;
f) casinos de juego, presenciales y en línea;
g) las asociaciones, fundaciones y otras entidades sin ánimo de lucro en los términos que establece la disposición adicional primera de la Ley 14/2017, del 22 de junio, de prevención y lucha contra el bloqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo.
MoraBanc, al objeto de impedir el uso involuntario de su Grupo financiero para encubrir el origen ilegal de fondos, así como para cumplir las obligaciones legales en la medida necesaria, cuenta con políticas específicas de Prevención del blanqueo de dinero o valores y de la financiación de actividades terroristas.
La Política de Prevención del Blanqueo de fondos y la financiación del terrorismo de MoraBanc se basa en los puntos siguientes:
Más información sobre la Prevención del Blanqueo de fondos y la financiación del terrorismo en el web de la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra: www.uifand.ad